“因您用某某快遞收超12次，為您免郵空調(diào)扇一套！”兩個(gè)月前，曉華接到一條冒充快遞公司的手機(jī)短信，卷入一場(chǎng)騙局。最終，她不僅沒(méi)有得到免費(fèi)的空調(diào)扇，還將東拼西湊來(lái)的近27萬(wàn)元送到騙子手中。

近年來(lái)，不法分子冒用快遞、客服、領(lǐng)導(dǎo)等身份實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件屢見不鮮，公民個(gè)人信息已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“基本物料”。

根據(jù)騰訊“守護(hù)者計(jì)劃”等團(tuán)隊(duì)發(fā)布的《2021年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》），去年十大詐騙類型中，冒充身份類詐騙占3種。針對(duì)手法不斷更新的詐騙行為，騰訊“守護(hù)者計(jì)劃”安全團(tuán)隊(duì)構(gòu)建識(shí)別防范、預(yù)警阻斷、追懲打擊的全流程反詐騙體系，對(duì)資金轉(zhuǎn)賬采取異常識(shí)別和冷靜期等保護(hù)措施。

“領(lǐng)導(dǎo)”請(qǐng)幫忙？ 涉轉(zhuǎn)賬須多個(gè)“心眼”

領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)你幫忙，要不要幫？如果是幫忙轉(zhuǎn)賬呢？那你就得多個(gè)“心眼”了！近日，多地出現(xiàn)“冒充領(lǐng)導(dǎo)類”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

據(jù)廣東開平公安通報(bào)，6月10日，當(dāng)?shù)氐闹芾蠋熢谵k公室接到陌生來(lái)電，對(duì)方自稱是教育局局長(zhǎng)，有事約其到教育局面談。周老師見對(duì)方打的是座機(jī)，信以為真，便添加了對(duì)方微信。

第二天，在教育局門口，周老師通過(guò)微信語(yǔ)音聯(lián)系對(duì)方，“局長(zhǎng)”說(shuō)他正在接待領(lǐng)導(dǎo)，讓周老師等一等。隨后，“局長(zhǎng)”發(fā)微信請(qǐng)周老師幫忙轉(zhuǎn)賬到上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)銀行卡，因其“不方便”。周老師將自己銀行卡號(hào)報(bào)給“局長(zhǎng)”后，對(duì)方稱已將6.3萬(wàn)元轉(zhuǎn)給周老師，并發(fā)來(lái)一張銀行轉(zhuǎn)賬截圖。

這時(shí)，“局長(zhǎng)”通過(guò)微信語(yǔ)音讓周老師趕緊轉(zhuǎn)賬，處理好后就出來(lái)接她。按照要求轉(zhuǎn)賬6.3萬(wàn)元后，周老師又收到“局長(zhǎng)”再轉(zhuǎn)5000元給司機(jī)用于吃飯的請(qǐng)求，周老師頓覺(jué)蹊蹺，立即到教育局保安室詢問(wèn)局長(zhǎng)是否在辦公室。保安稱局長(zhǎng)到市里開會(huì)了，周老師這才發(fā)現(xiàn)被騙。

5月，公安部公布了五類高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，冒充客服、冒充公檢法類詐騙位列其中。

前述《報(bào)告》也顯示，冒充電商物流客服、冒充公檢法及政府機(jī)關(guān)、冒充領(lǐng)導(dǎo)熟人類詐騙，位列案發(fā)量前六位，占比達(dá)20.3%。

《報(bào)告》提示，此類假冒不同身份進(jìn)行詐騙的手法具有很高的欺騙性，極易讓人上當(dāng)受騙，在持續(xù)打擊的同時(shí)，也應(yīng)警惕其它身份變種類型的出現(xiàn)。

對(duì)于此類冒充身份的詐騙，騰訊“守護(hù)者計(jì)劃”安全團(tuán)隊(duì)提醒：第一，不要輕易點(diǎn)擊不明來(lái)源的鏈接；第二，不要下載運(yùn)行來(lái)源不明的應(yīng)用程序，不要在風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)站或APP中填寫個(gè)人信息；第三，遇有資金往來(lái)時(shí)，要仔細(xì)核實(shí)對(duì)方身份和賬號(hào)信息并謹(jǐn)慎操作，不輕易轉(zhuǎn)賬。

沒(méi)冒充領(lǐng)導(dǎo)，不是刷單？ 融合類詐騙手法頻現(xiàn)

“有沒(méi)有接到陌生電話？有沒(méi)有人冒充公檢法？有沒(méi)有刷單？”

“沒(méi)有�！�

今年4月，福建的曉華遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。一天之內(nèi)，她攢的、向朋友借的以及網(wǎng)貸來(lái)的近27萬(wàn)元，通過(guò)網(wǎng)上銀行分5次流向了騙子的境外賬戶。與騙子交流過(guò)程中，她多次接到反詐中心上述電話提示，以及有關(guān)網(wǎng)貸平臺(tái)的提醒，卻未意識(shí)到自己正遭遇詐騙。

原來(lái)，曉華遇到的是一種融合類詐騙手法。

騙局從一條手機(jī)短信開始。短信提示曉華，因其使用某快遞公司收超12次，可免費(fèi)獲得空調(diào)扇一套。按照提示，她進(jìn)入某平臺(tái)聊天群，登記了地址和聯(lián)系方式。接著，群內(nèi)的“工作人員”請(qǐng)曉華幫忙下載一個(gè)內(nèi)部“測(cè)試軟件”。

曉華成功下載“測(cè)試軟件”后，收到對(duì)方發(fā)來(lái)的15.8元紅包。對(duì)方稱還可提供兼職，即給某短視頻平臺(tái)內(nèi)容點(diǎn)贊，一條3元，單結(jié)。抱著試一試的心理，曉華從中午1點(diǎn)到晚上8點(diǎn)半，每隔半個(gè)小時(shí)給相關(guān)短視頻點(diǎn)贊一次，加上簽到費(fèi)等，當(dāng)天獲得了80多元的“收入”。

此后，點(diǎn)贊任務(wù)升級(jí)，變成“網(wǎng)紅助力單”，即為網(wǎng)紅充值刷流量，每筆充值可獲20%的返利，最低100元。對(duì)方還提供了一份某傳媒公司委托某廣告公司為其旗下主播增粉、助力的合同，曉華進(jìn)一步確認(rèn)兼職的合理性，她甚至在某企業(yè)查詢軟件上搜索到合同上的公司。當(dāng)天，曉華分3次充值了1600元，得了320元返利。第3天，充值的最低限額變成了1000元，曉華的警惕心幾近全無(wú)，真正的騙局也從這時(shí)開始。

曉華記得，早上的第一筆助力單充值，因其操作失誤，組內(nèi)“導(dǎo)師”稱要懲罰全組，充值不能退，其他4名成員均失去兼職資格�！爱�(dāng)時(shí)我想說(shuō)（錢）沒(méi)了就沒(méi)了，我就不干了。”組內(nèi)其他成員的抱怨卻讓曉華開始內(nèi)疚。有成員稱，是曉華一個(gè)人的錯(cuò)，怎么能剝奪大家的資格。

“其實(shí)都是托兒。”發(fā)現(xiàn)被騙后，曉華在網(wǎng)上搜索相關(guān)騙局，發(fā)現(xiàn)套路都差不多。有網(wǎng)友表示，一旦入局，不論用戶步驟是否出錯(cuò)，騙子都會(huì)找理由讓其出錯(cuò)。

按照“導(dǎo)師”和其他成員的合議，曉華需要分4次充值超40萬(wàn)元才能彌補(bǔ)過(guò)錯(cuò)。當(dāng)時(shí)的她已經(jīng)有些發(fā)懵，充值了9.8萬(wàn)元后，曉華沒(méi)有錢繼續(xù)投入，“導(dǎo)師”稱可向公司申請(qǐng)救援金，但最多申請(qǐng)5萬(wàn)元，剩下的錢可“幫忙想辦法”。所謂的“幫忙”實(shí)則為網(wǎng)絡(luò)貸款。從未接觸過(guò)網(wǎng)貸的曉華，在一名“工作人員”的“幫助”下先后向十幾個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)申請(qǐng)貸款，最終在4個(gè)平臺(tái)上借到了近12萬(wàn)元，并全部轉(zhuǎn)給了騙子。

讓曉華入坑的“測(cè)試軟件”，是一個(gè)類似微信的社交軟件，只能通過(guò)群內(nèi)的鏈接下載。有網(wǎng)友稱，由于微信風(fēng)控問(wèn)題，不少騙子集團(tuán)將“任務(wù)”挪到了自建的APP上。

騰訊“守護(hù)者計(jì)劃”安全專家告訴記者，刷單這種任務(wù)型詐騙手法與多種詐騙類型都有可能結(jié)合，不法團(tuán)伙的交流常用到社交軟件。但隨著反詐騙工作力度的加大、識(shí)別對(duì)抗精度的提升，騙子開始誘導(dǎo)用戶下載運(yùn)行第三方非正規(guī)或境外聊天APP，進(jìn)行信息傳遞和刷單任務(wù)布置。他提醒廣大用戶，切勿輕信陌生人發(fā)來(lái)的鏈接，不要下載運(yùn)行來(lái)源不明的APP。

“雖然方式經(jīng)過(guò)多年演變，但詐騙其實(shí)主要有兩個(gè)要點(diǎn)，一種是利誘，另一種就是虛構(gòu)事實(shí)冤枉恐嚇，讓人自證清白配合騙子操作。”上述安全專家告訴記者，曉華遭遇的詐騙其實(shí)是一種由刷單演變來(lái)的融合類詐騙，目前詐騙方式融合的趨勢(shì)越來(lái)越明顯，比如打著公益的名義讓用戶在相關(guān)正規(guī)平臺(tái)配捐，再給予獎(jiǎng)勵(lì)，接著就布置刷單的任務(wù)，一步步引誘，實(shí)施詐騙。

個(gè)人信息泄露或?yàn)樵搭^ 詐騙阻斷功能再升級(jí)

4月，最高檢發(fā)布10個(gè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)犯罪典型案例�！肮�民個(gè)人信息已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的‘基本物料’，犯罪分子或是通過(guò)非法獲取的公民個(gè)人信息注冊(cè)手機(jī)卡、銀行卡，以此作為詐騙犯罪的基礎(chǔ)工具，或是利用這些信息對(duì)詐騙對(duì)象進(jìn)行‘畫像’實(shí)施精準(zhǔn)詐騙�！弊罡邫z第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示。

騰訊“守護(hù)者計(jì)劃”安全專家表示，在實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪行為的上游，壞人會(huì)通過(guò)非法渠道獲取公民個(gè)人信息，包括姓名、電話號(hào)碼、職業(yè)、教育背景、通訊錄等。這些個(gè)人信息成為詐騙團(tuán)伙篩選潛在行騙對(duì)象、精準(zhǔn)實(shí)施詐騙的重要工具。

2022年2月，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心發(fā)布的第49次《中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示，截至2021年12月，我國(guó)網(wǎng)民規(guī)模達(dá)10.32億，在各類網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題中，遭遇個(gè)人信息泄露的網(wǎng)民比例最高，為22.1%。

現(xiàn)實(shí)生活中有多種情況可能導(dǎo)致個(gè)人信息被盜取。如惡意APP竊取用戶通訊錄、照片、錄音等并回傳；地推人員利用送雞蛋等小恩小惠引誘用戶掃二維碼或填寫個(gè)人信息表格；部分違規(guī)網(wǎng)站打著“免審核”“免征信”等噱頭引誘用戶填寫信息進(jìn)行貸款等。

個(gè)人信息泄漏的源頭和方式很多。不法分子有可能通過(guò)檢索一些網(wǎng)站中公開的信息，獲取目標(biāo)人群的姓名、照片、聯(lián)系方式等，作為支撐騙術(shù)的重要素材。

“手機(jī)實(shí)時(shí)定位、聊天記錄查詢與恢復(fù)、酒店住房記錄……一鍵輕松搞定！”一名用戶曾先后3次，向宣稱可提供以上服務(wù)的詐騙分子轉(zhuǎn)賬6000多元，最后一次被對(duì)方拉黑。據(jù)騰訊“守護(hù)者計(jì)劃”安全團(tuán)隊(duì)介紹，最終警方在其團(tuán)隊(duì)的協(xié)助下?lián)v毀上述詐騙團(tuán)伙，抓獲34名犯罪嫌疑人。

騰訊“守護(hù)者計(jì)劃”安全專家表示，在日常工作中，會(huì)根據(jù)主管部門和公安機(jī)關(guān)的要求，在線索分析和調(diào)查取證等方面積極配合打擊違法犯罪行為，以遏制詐騙態(tài)勢(shì)，保護(hù)用戶安全。

與此同時(shí)，騰訊“守護(hù)者計(jì)劃”安全團(tuán)隊(duì)針對(duì)典型和新型詐騙手法，不斷提煉特征，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化模型算法，提升對(duì)抗打擊效果。

如果遇到仿冒類的異常添加好友行為，平臺(tái)會(huì)通過(guò)提醒或系統(tǒng)消息預(yù)警用戶，注意保護(hù)個(gè)人隱私和財(cái)產(chǎn)安全。

如果判定用戶賬號(hào)存在高風(fēng)險(xiǎn)異常行為，或遇到高風(fēng)險(xiǎn)可疑交易時(shí)，平臺(tái)會(huì)通過(guò)預(yù)警阻斷、攔截交易等方式進(jìn)行保護(hù)。

“國(guó)家反詐中心提醒你，當(dāng)前交易有詐騙風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)謹(jǐn)慎交易，以防被騙。”平臺(tái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度較高的賬號(hào)進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬時(shí)，會(huì)發(fā)送上述語(yǔ)音提醒。用戶聽完語(yǔ)音后確認(rèn)無(wú)誤，再繼續(xù)支付，完成交易。

遇到風(fēng)險(xiǎn)交易時(shí)，微信支付界面彈出“接聽提醒”按鈕。 《報(bào)告》截圖

“對(duì)于一些已經(jīng)被詐騙人員深度洗腦的情況，需要采取更多形式的干預(yù)保護(hù)措施�！彬v訊“守護(hù)者計(jì)劃”安全團(tuán)隊(duì)表示。

為避免用戶損失，2020年7月3日，微信推出“轉(zhuǎn)賬冷靜期”功能。用戶轉(zhuǎn)賬過(guò)程中，當(dāng)系統(tǒng)識(shí)別出收款賬號(hào)涉嫌欺詐違規(guī)，或惡意程度較大時(shí)，會(huì)對(duì)用戶進(jìn)行15分鐘的攔截保護(hù)，幫助其冷靜下來(lái)，核實(shí)交易信息以確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也為反詐中心、銀行的勸阻工作爭(zhēng)取時(shí)間�！拔覀儠�(huì)根據(jù)用戶反饋不斷調(diào)整優(yōu)化冷靜期時(shí)限，可能考慮延長(zhǎng)冷靜期。”

此外，對(duì)于涉嫌違規(guī)交易的賬號(hào)，微信平臺(tái)會(huì)予以清退，不再提供支付服務(wù)。“對(duì)于用戶而言，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是要記住：不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬�！�  

 

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